通过永久 KYC 管理合规挑战 2022 年 7 月 19 日 受监管公司如何使用永久性 KYC (pKYC) 解决其合规挑战并在整个客户生命周期中管理风险？ 了解你的客户 (KYC) 的概念自 21 世纪初就已出现，旨在帮助银行防止洗钱和欺诈等金融犯罪。 从那时起，KYC 实践就已融入几乎每个受监管的企业中，以便在客户生命周期的早期识别风险。
KYC 流程有助于建立客户档案，因此关系的整个期间rcs 数据巴基斯坦监控和管理风险。 当然，几个世纪以来，交易员一直在进行某种形式的 KYC，无论是本能的，“我认为 Alex 可以贷款，因为我知道他们住在哪里”，还是被动的，或通过尽职调查计划正式化。直到最近，在某些行业，KYC 实践才成为强制性的。
借助数据收集和分析技术，组织现在能够了解哪些客户属于低风险、中风险和高风险，并将地理位置、工作经历和媒体资料等因素考虑在内。这种自动化的 KYC 方法意味着可以识别和监控与客户相关的风险，必要时可以关闭风险最高的账户。 到目前为止，KYC 系统和流程可以按照公司选择的任何方式建立和运行，只要确保遵守其运营所在司法管辖区的相关法规即可。