AB Data

您可能知道，近年来投资管理行业主要关注满足监管要求。对更广泛的系统环境的投资减少了，要么是为了实施法规，要么是由于销售下降，因此从今天的角度来看，我们可以说系统环境中存在大量投资积压。然而，正如您可以想象的那样，监管环境中的其他问题将影响该行业并占用产能。

当前的低利率阶段和越来越多的资金流入投资管理行业，由于利润压力，需要提高流程和系统的效率。但根据所描述的方面，预期的市场整合还需要对被忽视的 IT 系统进行投资。该行业将发现很难在新的竞争对手面前维护自己的地位。例如，这指的是监管要求较低的金融科技公司。因此，您必须清楚投资最先进系统的必要性。这些系统必须自动化手动流程，灵活地应对新的资产类别，通过监管反映日益增加的复杂性，并最终降低生产成本。

提高效率和降低生产成本的关键部分隐藏在中台——贸易后处理中。

除此之外，由投资组合管理发起并由交易台执行的交易将与 outlook 电子邮件列表 经纪商确认进行比较（确认匹配），并检查投资经理和托管银行之间的已结算交易（对账）。


中台的交易后处理不仅仅是合规或抵押品管理，而且还与经纪人和交易对手进行确认匹配，并提供数字化机会。

MS Excel 的问题案例
您可能已经注意到，如今许多投资经理仍在这种环境中使用 MS Excel。原因很简单：性价比高、使用速度快。但是，您应该意识到，使用 MS Excel 会带来许多问题和缺点以及较高的操作风险。大多数情况下，各部门创建的MS Excel宏或带有复杂公式的模板并不是由公司的IT部门集中支持、维护和维护的。因此，宏或模板的开发和维护由专业部门负责，并且通常集中于具有适当 Excel 专业知识的员工，这与 IDV 合规性相矛盾。如果 MS Excel 工作表出现问题，而员工不在场，则没有人能够解决。您不应低估这种风险，因为这意味着有时无法正确进行对账，需要对账的交易将被未经检查地转发。这意味着精力和成本转移到下游流程，在那里可能只能逆转交易。

由于文件通过电子邮件以各种格式发送到中台或以传真形式发送确认，因此通常无法实现完全自动化。结果是手动活动具有相应的错误敏感性和频率。您的控制选项也受到限制，因为由于数据丢失，中台无法理解金额（例如经纪人费用）。