如今，金融服务行业的客户比几年前要求更高。您希望更有针对性地更快地访问或检索相关信息，并轻松且轻松地请求合同变更。这给金融服务业带来了巨大压力。必须满足或最多超越客户的期望，同时降低管理成本并考虑到变化的市场和一般条件。
诚然，流程和流程建模的话题并不新鲜——尤其是在金融服务领域。尽管如此，这个话题仍然具有现实意义。尤其是当您认为这可能成为公司实现企业目标和迈向数字化的重要组成部分时。
在公司中，尤其是在金融服务领域，存在各种（业务）流程，例如处理业务交易的流程。在实践中，相关过程和程序是相关人员已知的，但在过去它们没有记录或仅记录了粗略的轮廓。缺乏透明度——尤其是因为利用改进潜力来优化流程的机会变得更加困难。流程建模可以在这里提供帮助。该过程及其过程被记录下来。它以图形方式显示哪些活动按什么顺序发生、哪些活动必须由谁完成以及如何完成。可以使用各种方法来实现流程建模。公司通常选择标准符号（例如 BPMN 2.0）并使用适当的软件以图形方式表示流程。
流程建模的目标
公司可以通过流程建模实现许多目标。其中包括创造 医疗保健电子邮件列表 透明度、降低成本、提高效率、改进或优化流程、消除不必要的活动、降低复杂性和缩短生产时间。
流程建模的决定性优势和直接目标可以是检查是否可以使用技术支持，如果可以，则可以对哪个流程和/或哪些活动使用技术支持。
公司希望通过流程建模实现哪些具体目标是非常个人化的，应该在活动开始之前确定。
工艺分析
流程建模后，根据建模目标进行分析，发现薄弱环节，得出适当的措施，然后实施。
示例：金融服务公司希望将处理特定业务交易的交付时间缩短 50%。分析过程中的典型问题包括：
所有活动都是必要的吗？哪些活动可以避免？
活动和活动是否多次发生，是否可以全部或部分取消？
服务级别协议 (SLA) 能否帮助缩短流程时间？
数字化可以支持流程或个人活动吗？
哪些技术可用于改进或优化流程？
使用相关技术必须满足哪些要求？
流程和数字化
如今，有多种方法可以支持甚至实施数字化流程和/或活动。究竟哪一个受到质疑取决于许多因素。例如，必须考虑现有或未来所需的系统环境和所需的硬件、成本效益分析的结果、数据量以及所需的数据准备以及集成或开发软件的员工能力的可用性考虑到。我将使用三个具体示例来描述一些技术可能性。
1. 自助服务
该公司正在其主页上为其客户设立“自助服务”部分。客户可以使用合同数据和密码登录，并访问或请求有关现有合同的信息、下载文档以及请求合同变更示例：
客户使用在线表格通过自助服务将他们的新邮政地址告知金融服务公司。
客户下载一份文件，通过该文件，他可以通知金融服务公司在他去世时有权订阅。
雇主使用在线表格将员工离职的情况通知保险公司。
2、人工智能
使用人工智能 (AI) 和解决方案（例如聊天机器人和自动化（机器人）），员工可以放心。金融服务提供商可以专门使用聊天机器人来回答标准查询。联系人全天候为客户提供即时服务。无论您想通过电话、智能音箱、电子邮件还是社交媒体渠道联系我们都没关系。作为回报，服务人员不必处理大量容易解决的标准查询，而是可以专注于更复杂的情况。这意味着公司可以用相同的投资提供更好的客户服务。使用自动化（机器人技术），收件箱、电子邮件等可以使用自动文本识别直接分发到负责员工的虚拟收件箱中。每个收件箱都可以自动分配一个处理优先级，这取决于业务交易的类型或销售合作伙伴示例：
客户希望从银行获得上个月支出的概览。这是自动创建的，无需银行员工手动干预。
客户通过电子邮件向保险公司发送保险申请。使用自动文本识别，电子邮件将直接发送到具有最高处理优先级的负责部门的虚拟邮箱。
3. 深色处理
商业交易的自动化处理称为暗处理。整个过程完全自动化，即无需员工任何手动干预示例：
销售伙伴向保险公司提交客户养老保险申请。申请被导入系统，进行处理并创建保险凭证，然后将其直接发送给保险客户。无需员工手动处理或干预。
客户通过银行网站在银行设立抵押账户。输入的数据和信息会自动传送到银行的核心系统中。账户会自动开立，客户会收到开户确认信息。
挑战
流程建模和分析的挑战是对各个活动和工作步骤以及措施的推导和实施的质疑。从事流程建模的员工经常会说“我们一直都是这样做的”或“它已经随着历史的发展而发展”。打破这些思维模式需要一些练习和社交技巧。因此，由经过培训且经验丰富的员工来执行流程建模非常重要。他们不仅需要熟悉建模主题，还必须具有离开“老路”并激励参与者走新路的经验。
此外，他们必须具备强大的（行业）技术和业务知识的技术能力，以便能够实现流程建模的目标，并在必要时通过量身定制的 IT 策略为其提供支持。
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