您可能知道，近年来投资管理行业主要关注满足监管要求。对更广泛的系统环境的投资减少了，要么是为了实施法规，要么是由于销售下降，因此从今天的角度来看，我们可以说系统环境中存在大量投资积压。然而，正如您可以想象的那样，监管环境中的其他问题将影响该行业并占用产能。
当前的低利率阶段和越来越多的资金流入投资管理行业，由于利润压力，需要提高流程和系统的效率。但根据所描述的方面，预期的市场整合还需要对被忽视的 IT 系统进行投资。该行业将发现很难在新的竞争对手面前维护自己的地位。例如，这指的是监管要求较低的金融科技公司。因此，您必须清楚投资最先进系统的必要性。这些系统必须自动化手动流程，灵活地应对新的资产类别，通过监管反映日益增加的复杂性，并最终降低生产成本。
提高效率和降低生产成本的关键部分隐藏在中台——贸易后处理中。
除此之外，由投资组合管理发起并由交易台执行的交易将与经纪人确认进行比较（确认匹配），并检查投资经理和托管银行之间的结算交易（对账）。
中台的交易后处理不仅仅是合规或抵押品管理，而且还 手机数据库 与经纪人和交易对手进行确认匹配，并提供数字化机会。
MS Excel 的问题案例
您可能已经注意到，如今许多投资经理仍在这种环境中使用 MS Excel。原因很简单：成本效益高且使用快捷。但是，您应该意识到，使用 MS Excel 会带来许多问题和缺点以及较高的操作风险。大多数情况下，各部门创建的MS Excel宏或带有复杂公式的模板并不是由公司的IT部门集中支持、维护和维护的。因此，宏或模板的开发和维护是专业部门的责任，并且通常集中在具有适当 Excel 专业知识的员工身上，这与 IDV 合规性相矛盾。如果 MS Excel 工作表出现问题，而员工不在场，则没有人能够解决。您不应低估这种风险，因为这意味着有时无法正确进行对账，需要对账的交易将在未经检查的情况下转发。这意味着工作量和成本被转移到下游流程，在那里可能只能逆转交易。
由于文件通过电子邮件以各种格式发送到中台或以传真形式发送确认，因此通常无法实现完全自动化。结果是手动活动具有相应的错误敏感性和频率。您的控制选项也受到限制，因为金额（例如经纪人费用）由于数据丢失而无法被中台理解。
确认匹配和对账——最佳实践
这种情况会影响与托管银行的确认匹配和对账。一旦管理的资产增加，流程就达到极限，流程必须扩展，竞争压力进一步降低利润，需要更高的自动化来降低成本和提高隐性效率。
市场上可用的解决方案多种多样，从完全接管任务的服务提供商到嵌入公司内部进行自动比较的专业 IT 系统。现在，我想让您更容易上手，并给您一个简短的概述。
中台确认匹配
提供商 Omgeo 在其各种产品的确认匹配中占据主导地位。然而，Omgeo CTM 并不为您提供所有资产类别的完整覆盖。 Bloomberg 也提供了与 Omgeo CTM 类似的功能，例如其 VCON 产品。然而，这些产品在涵盖资产类别的方式上有所不同。还有其他专门的匹配平台或提供商，例如 FXAll 或 JP Morgans Morcom。