他们应作为合规官的主要联系人，解决任何问题或疑虑，就高风险案件进行沟通，并每年向当局报告绩效和监督实践。 如果金融机构没有任命合规主管，则需要向 EBA 说明这一决定的合理性。 治理 欧盟的每家金融机构都必须起草年度 AML/CTF 报告，包括可疑活动报告 (SAR)、异常交易和已采取的监控流程。合规官必须将其报告发送给国家主管部门。这包括合规主管提出的任何问题或做出的任何决定。
如果有需要改进的地方，也会传达给 EBA。合rcs 数据伊朗规官的建议，则必须记录下来，并将其与在国家层面提交的其他报告进行比较。通常，报告将包括在入职/离职决定之前咨询过主管的高风险案例的详细信息。 跨机构沟通的能力；上报案件以供审查；跟踪决策结果；以及维护与 AML/CTF 相关的审计历史非常重要。不合规和缺乏控制可能会导致罚款，如果发现犯罪行为，甚至会被判入狱。
支持反洗钱和打击恐怖主义融资的集体管理 自动化解决方案可以记录 AML/CTF 流程和监控决策。它们还可以提供针对案件的审计历史记录，使向当局的报告更加直接。 由于合规小组需要沟通、上报问题和协作决策，因此为各方提供数据访问权限和完整案例历史记录的解决方案是有益的。 穆迪分析可以协调 AML/CTF 工作流程，并为执行尽职调查的合规官提供数据检查，但它也可以支持董事会级别的主管制定战略和规划。